去年巴西Pix诈骗案涉案金额达65亿雷亚尔，仅7%成功退还。巴西《圣保罗页报》

【南美侨报网编译张康4月25日报道】巴西央行近日表示，2024年收到了超1100万起关于Pix诈骗的投诉，其中有470万起已被确认，案件数量较上一年（260万起）增加约80%，涉案金额之和接近65亿雷亚尔。

巴西《圣保罗页报》4月24日报道，Pix由巴西央行所有，是当前一种流行的即时支付方式。在2024年已确认的Pix诈骗案件中，巴西央行承诺退还约4.59亿雷亚尔的银行转账金额，仅占涉案总额的7%。

该数据仅包括通过巴西央行特别退款机制（MED，2021年11月创建）申请的涉诈骗退款。

据统计，去年该行共收到500万个涉诈骗退款申请，但只有156万个通过审批。申请被拒绝的主要原因是，用于接收受害者转账的目标账户已被关闭或余额为零。也就是说，去年有近50亿的Pix诈骗赃款未能退还原账户。

即使退款申请获得批准，所退还金额也可能只是受害者实际受骗金额的一小部分，具体情况取决于收款人账户中的余额。在巴西央行拒绝的涉诈骗退款申请中，86%是由收款人账户余额不足所致。

收到赃款后，犯罪团伙通过Pix快速向其他多个账户转出赃款，因此出现了这些“空账户”。金融科技公司Jazz Tech的创始人若泽·罗伯托·克拉科汉斯基（José Roberto Kracochansky）表示，这样一来，赃款几乎不可能被追回。

尽管Pix拥有一种名为Dict的追踪机制，可以收集以个人税号（CPF）和公司税号（CNPJ）注册的银行账户信息，但受计算能力的限制，转账金额达到一定数量后，资金流向就变得无法追踪。

根据巴西央行的规定，Pix欺诈或其他犯罪案件的受害者必须在转账后80天内向金融机构发起退款申请。银行将对案件情况进行评估，如果确认符合MED的规定，就会冻结收款人账户中的相应金额。

评估需要七天时间。如果确认是诈骗案件，那么这笔款项将在未来96小时内全额或部分退还原账户。但如果银行认为案件并非诈骗，那么收款人账户中的相应金额将被解冻。

目前，这项申请必须由受害者亲自前往银行机构办理。今年4月，巴西央行宣称正在增加MED自助服务，以加快退款申请审核流程，从而提高冻结赃款并退还受害者的概率。据央行所述，新功能预计从10月1日开始向公众开放。